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家庭收入在未来也将有所提高

2017-03-31 21:46

  【分项理财规划方案】

  从咪咪女士家庭成员目前的工作来看,君德财富理财师认为未来将会有着不错的前景,收入将继续看涨,家庭收入在未来也将有所提高;随着资产结构的调整、投资组合的优化、表面上看,支出方面虽然会比现在有所降低,但是随着咪咪女士儿子的成长以及母亲年龄的增加,后期置业还需每月偿还房贷,所以家庭支出将有较大幅度增加,所以整体上的家庭支出仍是成上涨趋势。

  君德财富理财师认为现金规划是进行理财规划的必备基础。是家庭现在每月开支太大,应适当开源节流,努力提升储蓄力度,加快财富累积速度。咪咪女士家庭应留出相当于3-6个月支出的现金及现金等价物,作为满足家庭的短期需求的备用金,以防突发性支出。备用金建议以现金、银行活期储蓄和货币市场基金的形式来配置。

  咪咪女士夫妇有很强的风险意识,清楚的认知,仅凭社保是不能满足风险保障要求,已经购买了商业保险

  1、 现金规划

  2、家庭成员的保险保障规划

  【客户财务状况预测】